Công cụ Quản lý Vốn

Sai lầm lớn nhất khiến 90% nhà đầu tư thua lỗ không phải là chọn sai mã, mà là đi sai khối lượng. Mua quá nhiều khi chưa chắc chắn, và khi thị trường đảo chiều, tài khoản bốc hơi nhanh chóng.

Công cụ Quản lý Vốn (Position Sizing Tool) dưới đây sẽ giúp bạn giải quyết triệt để vấn đề này. Nó giúp bạn trả lời câu hỏi: “Với số tiền này và điểm cắt lỗ kia, tôi được phép mua bao nhiêu cổ phiếu để an toàn?”

🛡️ Quản Lý Vốn

Tại sao bạn nên dùng công cụ quản lý vốn?

Khi nhìn thấy một cơ hội “ngon ăn”, lòng tham thường xúi giục chúng ta “All-in” (tất tay) hoặc dùng Full Margin. Công cụ quản lý vốn đóng vai trò là cái phanh lý trí. Nó tính toán dựa trên số học lạnh lùng, ngăn bạn đưa ra quyết định bốc đồng.

Các huyền thoại đầu tư đều khuyên: Không bao giờ để rủi ro của một lệnh vượt quá 2% tổng tài khoản. Ví dụ: Bạn có 1 tỷ, mỗi lần cắt lỗ chỉ được mất tối đa 20 triệu. Công cụ này sẽ tính ngược ra số lượng cổ phiếu bạn được mua để nếu giá chạm mức cắt lỗ, bạn chỉ mất đúng 20 triệu đó thôi.

Hướng dẫn các thông số trong công cụ

Để công cụ hoạt động chính xác, bạn cần hiểu rõ các thuật ngữ sau:

1. Tổng vốn tài khoản: Là toàn bộ số tiền bạn đang có trong tài khoản chứng khoán/ví đầu tư (Sức mua).

2. Rủi ro chấp nhận (%): Là phần trăm tài khoản bạn sẵn sàng mất nếu lệnh này sai.

  • An toàn: 1% – 2%.
  • Mạo hiểm: 5% (Không khuyến khích vượt quá con số này).

3. Giá Vào Lệnh (Entry): Mức giá bạn dự định đặt lệnh mua.

4. Giá Cắt Lỗ (Stoploss): Đây là “cửa thoát hiểm”. Là mức giá mà tại đó bạn thừa nhận mình đã sai và chấp nhận bán ra để bảo toàn vốn còn lại. Công cụ quản lý vốn sẽ dựa vào khoảng cách giữa Entry và Stoploss để tính khối lượng. Khoảng cách càng xa, khối lượng mua càng ít lại và ngược lại.

Phân tích kết quả trả về

Sau khi nhấn nút “Tính Khối Lượng”, hệ thống sẽ cho bạn biết:

  • Khối lượng NÊN MUA: Đây là con số quan trọng nhất. Hãy đặt lệnh đúng con số này (hoặc làm tròn xuống).
  • Rủi ro tối đa: Số tiền thực tế (VNĐ) bạn sẽ mất nếu thị trường đi ngược dự đoán.
  • Cảnh báo Margin: Nếu số tiền cần thiết để mua lớn hơn số vốn bạn có, công cụ sẽ cảnh báo bạn đang dùng đòn bẩy. Hãy cẩn trọng!

Kết luận

Thị trường tài chính luôn tiềm ẩn rủi ro không thể đoán trước. Thứ duy nhất bạn kiểm soát được chính là số tiền bạn chấp nhận mất.

Đừng bao giờ vào lệnh theo cảm tính. Hãy mở bài viết này tại Nền Tảng Đầu Tư, sử dụng Công cụ Quản lý Vốn để tính toán kỹ lưỡng trước khi xuống tiền. Hãy nhớ: Còn tiền là còn cơ hội.